وزارة الخزانة الأمريكية تكشف عن قاعدة جديدة لتنظيم محافظ البيتكوين والعملات المشفرة

آخر تحديث ديسمبر 20, 2020

في خضم موجة الاعتماد المتزايد على بيتكوين (Bitcoin (BTC والعملات المشفرة ، وجه المنظمون انتباههم إلى مساحة التشفير ، كشفت وزارة الخزانة الأمريكية ، شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) ، عن قاعدة جديدة يمكن أن تؤثر على مستخدمي محافظ العملات المشفرة التي تم تصنيفها على أنها محافظ “عهدة ذاتية” أو “مغطاة”.

وزارة الخزانة الأمريكية تكشف عن قاعدة جديدة لتنظيم محافظ البيتكوين والعملات المشفرة

في البيان الصحفي ، زعم المكتب العامل داخل وزارة الخزانة الأمريكية ، شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) ، أن هناك “ضرورات مهمة للأمن القومي” تبرر تطبيق القاعدة الجديدة ، حيث سيتطلب تسجيل المعاملة إذا تجاوزت 3000 دولار ، بما في ذلك الإيداعات والسحوبات.

وتنطبق القاعدة الجديدة على مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASPs) ، أي التبادلات المركزية ومقدمي خدمات حفظ التشفير ، كما سيتعين على الكيانات المشار إليها الاحتفاظ بسجل بالاسم والعنوان الفعلي لمالك العنوان الذي يتلقى تحويلاً من VASP.

بالإضافة إلى ذلك ، يجب على مقدمي الخدمات المتعلقة بالتشفير إبلاغ وزارة الخزانة الأمريكية ، شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) إذا تجاوزت المعاملة 10000 دولار.

وينص المنظم على ما يلي:

” لقد وجدت السلطات الأمريكية أن الجهات الفاعلة الخبيثة تستخدم بشكل متزايد CVC لتسهيل تمويل الإرهاب الدولي ، وانتشار الأسلحة ، والتهرب من العقوبات ، وغسيل الأموال عبر الحدود الوطنية ، وكذلك لشراء وبيع المواد الخاضعة للرقابة “

وتهدف اللائحة إلى الحد من هذا النشاط الإجرامي ، كجزء من سلسلة من الإجراءات التي يمكن أن تؤدي أيضًا إلى تغيير في “قاعدة السفر” ، حيث قد يتطلب التغيير مزيدًا من المعلومات حول المعاملات الدولية التي تتجاوز 250 دولارًا.

مقدمة لإدخال المزيد من اللوائح تجاه البيتكوين؟

أشار المستشار العام للتمويل المركب ، جيك تشيرفينسكي ، إلى أن القاعدة الجديدة “كان من الممكن أن تكون أسوأ بكثير” ، حيث كان أكبر المخاوف التي أثيرت بشأن القاعدة هو أن البورصات يجب أن توفر معلومات حول كل معاملة.

أيضًا ، صنف الرئيس التنفيذي لشركة Coinbase ، براين أرمسترونغ ، الإجراء على أنه “قاعدة الاندفاع” ، وبالإضافة إلى ذلك ، أشار إلى أن التنظيم سيترك ثغرات فيما يتعلق بالتحويلات إلى العقود الذكية في قطاع DeFi والتطبيقات الأخرى.

كما يضيف جيك تشيرفينسكي أن التنظيم لا “يحقق أهدافه المقصودة” ولا يجد أي أساس في تبرير FinCEN للاتجار غير المشروع في العملات المشفرة.

كما يعتقد المستشار العام لشركة Compound Finance أيضًا أن المستخدمين سيكونون الأكثر تضررًا ، حيث ستجبرهم القاعدة الجديدة على دفع رسوم إضافية عند إجراء عمليات سحب من محافظهم.

وتعد متطلبات وزارة الخزانة الأمريكية بشأن هوية صاحب المحفظة جزءًا من المعلومات التي يجب على المستخدم تقديمها عند إنشاء حساب مع بورصة. لذلك ، لن يكون لدى السلطات بيانات جديدة لإجراء تحقيق.

كما أكد جيك تشيرفينسكي على أن المواطنين الأمريكيين يفقدون الخصوصية المالية مع التنظيم ، كما يشير إلى أن اللائحة “غامضة وغامضة” لأنه لا يمكن إثبات أن شخصًا ما يمتلك مفتاحًا خاصًا.

وفي هذا الصدد ، قال جيك تشيرفينسكي :

” ضع هذا معًا وسيكون لديك تعريف التنظيم السيئ ، حيث ستفرض القاعدة أعباء كبيرة على عملاء VASP وعملائهم والمجتمع ككل ، وربما تنتهك الحقوق الدستورية ، دون نقل أي فائدة للحكومة بشكل عام أو لإنفاذ القانون بشكل خاص “

ولمزيد حول اخبار البيتكوين و اخبار العملات الرقمية المشفرة يمكنكم متابعة موقع عربيوم.