تركيا تفرض قواعد مشددة على معاملات التشفير التي تتجاوز 15 ألف ليرة
ستدخل قواعد التشفير الجديدة حيز التنفيذ في تركيا ابتداءً من 25 فبراير 2025، مما يفرض التحقق الإجباري من الهوية، للمعاملات الرقمية التي تتجاوز 15 ألف ليرة تركية.
حيث تم نشر هذه التدابير في الجريدة الرسمية، وتهدف إلى مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، من خلال فرض إشراف أكثر صرامة على تحويلات الأصول الرقمية.
المتطلبات الرئيسية بموجب اللوائح الجديدة في تركيا
تفرض اللوائح جمع والتحقق من معلومات الهوية التفصيلية للمعاملات التي تتجاوز الحد المحدد:
- للفرد: الاسم الكامل، العنوان، مكان الميلاد، رقم الهوية الوطنية، رقم العميل، رقم جواز السفر، أو رقم التعريف الضريبي.
- للشركات القانونية: اسم العمل ورقم السجل التجاري.
- تفاصيل إضافية: عنوان المحفظة أو رقم مرجعي للمعاملة لتحديد المرسل .
من جهة أخرى، يجب على كلا الطرفين المعنيين في التحويل، تقديم تفاصيل مشابهة حتى للمعاملات التي تأتي من مقدمي خدمات غير رقمية.
التدقيق المعزز للمعاملات عالية المخاطر
على الرغم أن المعاملات التي تقل عن 15 ألف ليرة تركية لا تتطلب التحقق من الهوية، إلا لأنه من المتوقع أن يتبنى مزودو خدمات الأصول الرقمية نهجاً قائماً على المخاطر، مع طلب وثائق إضافية إذا لزم الأمر.
حيث قد يتم رفض المعاملات المشبوهة أو غير القابلة للتحقق، ويحتفظ مقدمو الخدمات بالحق في إنهاء العلاقات التجارية مع العملاء في هذه الحالات.
والجدير بالذكر أن هذه التدابير تندمج مع القوانين الحالية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، لضمان إطار مراقبة أكثر قوة. حيث تهدف تركيا إلى خلق بيئة رقمية أكثر أماناً وشفافية، من خلال تعزيز الإشراف.
التداعيات على الصناعة
تؤكد اللوائح الجديدة التزام تركيا بتوحيد سياساتها الرقمية مع المعايير العالمية، وبينما قد تزيد من متطلبات الامتثال لمنصات تبادل العملات الرقمية والمستخدمين، إلا أنه من المتوقع أن تعزز هذه التدابير نزاهة السوق، وتحد من الأنشطة غير القانونية.
اقرأ أيضاً: Upbit تعلق عمليات سحب لونا كلاسيك LUNC في تركيا
أهم النقاط الرئيسية
- المعاملات التي تتجاوز 15 ألف ليرة تركية ستتطلب التحقق الإجباري من الهوية، بدءًا من 25 فبراير 2025.
- سيتم جمع معلومات مثل الأسماء والعناوين وتفاصيل المحفظة لأغراض الامتثال.
- قد يطلب مقدمو الخدمات مستندات إضافية للمعاملات عالية المخاطر.
- تهدف هذه القواعد إلى مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في قطاع العملات الرقمية.