هل يمكن للبلوكتشين مكافحة تحويلات غسيل الاموال؟ – خبير يجيب
سنتعرف عن اجابة هل يمكن للبلوكتشين مكافحة غسيل الاموال عن طريق كبير المحققين في نيجيريا, حيث يمكن استخدام تقنية بلوكتشين والذكاء الاصطناعي (AI) لمكافحة النشاط غير المشروع، وفقًا لرئيس لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية في نيجيريا (EFCC)، أولانيبيكون أولوكويدي.
هل يمكن للبلوكتشين مكافحة تحويلات غسيل الاموال؟
إن المخاطر كبيرة بالنسبة لأفريقيا. وتخسر القارة مبلغا كبيرا قدره 88.6 مليار دولار سنويا بسبب تدفقات الأموال غير المشروعة.
بالنسبة الى الحارس، أعرب أولوكويدي عن قلقه من إمكانية استخدام هذه الأموال بشكل أفضل في البنية التحتية الأساسية والرعاية الصحية والتعليم.
وأشار بيان للمتحدث الرسمي باسم المفوضية، ديلي أويويل، إلى أن أولوكويدي أدلى بهذا الكشف في تونس العاصمة، خلال خطاب رئيسي في المؤتمر الأفريقي حول التدفقات المالية غير المشروعة والتهرب الضريبي.
وجمع المؤتمر أصحاب المصلحة الرئيسيين لاستكشاف استراتيجيات مبتكرة لاسترداد الأصول وإعادة الإدماج المالي في أفريقيا.
كما سلط أولوكويدي الضوء على الصعوبات التي تواجه استرداد الأصول، بما في ذلك التحديات الفنية والقانونية والسياسية التي تعقد عملية تعقب وتجميد وإعادة الأموال غير المشروعة.
ودعا إلى تعزيز الأطر القانونية والمؤسسية في جميع أنحاء الدول الأفريقية لمكافحة التدفقات المالية غير المشروعة بشكل أكثر فعالية.
وفي وقت سابق من شهر مايو، كشف أولوكويدي أن الإرهابيين يستخدمون بشكل متزايد تجار العملات المشفرة لتمويل أنشطتهم في البلاد. ووفقًا لأولوكويدي، يتم استغلال بعض تجار العملات المشفرة الشباب دون قصد من قبل ممولي الإرهاب لنقل الأموال، مما يعقد الجهود المبذولة لتتبع هذه التدفقات المالية ووقفها.
وفي جهد متضافر لمكافحة هذه الأنشطة غير المشروعة، قامت لجنة الجرائم المالية والجرائم المالية بحظر 1146 حسابًا مصرفيًا متورطًا في تعاملات غير مصرح بها في النقد الأجنبي وغسل الأموال وتمويل الإرهاب في نيجيريا.
البلوكتشين كتقنية لامركزية
تم العثور على عدد كبير من هذه الحسابات مرتبطة بمنصات تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير، مما يؤكد التقاطع المتزايد بين العملات الرقمية والعمليات المالية غير القانونية.
وسلط أولوكويدي الضوء أيضًا على نجاح EFCC في استرداد ما قيمته 20 مليون دولار من العملات المشفرة من المحتالين.
في خطوة ملحوظة لمحاسبة منصات العملات المشفرة، رفعت EFCC اتهامات جنائية ضد Binance، وهي بورصة رائدة للعملات المشفرة، وأحد مديريها التنفيذيين، متهمة إياهم بغسل الأموال والتهرب الضريبي.
وشدد رئيس EFCC على أهمية بناء القدرات والأنظمة القانونية القوية وتحسين التنسيق والتعاون على المستويات الوطنية والإقليمية والدولية.
وقد دعا إلى استخدام التقنيات المتقدمة مثل تحليلات البيانات، و blockchain، والذكاء الاصطناعي لتعزيز جهود تتبع الأصول واستردادها.
وأشار إلى أن هذه التقنيات الناشئة يمكن أن تكون حاسمة في مكافحة الجرائم المالية التي تتيحها العملات المشفرة، مما يشير إلى مستقبل تدعم فيه الحلول التقنية المتقدمة إجراءات الإنفاذ التقليدية.
العملات الرقمية وغسل الأموال
برزت العملة المشفرة كمسهل مهم لأنشطة غسيل الأموال العالمية، خاصة في شرق وجنوب شرق آسيا.
وفقًا لتقرير مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC)، ساهمت العملات المشفرة، إلى جانب ظهور الكازينوهات غير القانونية على الإنترنت، في انتشار الأعمال المصرفية السرية وغسل الأموال عبر شرق وجنوب شرق آسيا.
استغلت مجموعات الجريمة المنظمة نقاط الضعف في النظام البيئي للعملات المشفرة ومنصات المقامرة عبر الإنترنت، باستخدام بورصات ومحافظ العملات المشفرة لدمج مليارات الدولارات من العائدات غير المشروعة في النظام المالي. يتضمن هذا غالبًا خلط الأموال وإجراء المعاملات بشكل مجهول.
وفي نيجيريا، تورطت شركة Binance العملاقة لتبادل العملات المشفرة في مزاعم تتعلق بغسل الأموال والتهرب الضريبي بقيمة 35.4 مليون دولار. ادعى الرئيس التنفيذي ريتشارد تنغ أنه تعرض للابتزاز من قبل أفراد مجهولين في نيجيريا يطالبون برشوة بقيمة 150 مليون دولار بالعملة المشفرة، وهو ما رفضته الحكومة النيجيرية باعتباره لا أساس له من الصحة ومحاولة لتحويل الانتباه عن التحقيقات الجارية في عمليات بينانس.
إدراكًا لمخاطر غسيل الأموال الكبيرة التي يشكلها قطاع العملات المشفرة، سلطت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة الضوء على شركات العملات المشفرة، إلى جانب الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية بالجملة، وإدارة الثروات، باعتبارها مجالات عالية المخاطر للاستغلال بين عامي 2022 و2023.
واستجابة لذلك، ، قامت شرطة المملكة المتحدة بنشر مستشارين تكتيكيين للعملات المشفرة في جميع أنحاء البلاد للاستيلاء على الأصول الرقمية المرتبطة بالأنشطة الإجرامية.
في 4 يونيو، تم اتهام Weidong “Bill” Guan، المدير المالي في Epoch Times، بمخطط غسيل أموال بقيمة 67 مليون دولار يتضمن عملة مشفرة.
خاتمة هل يمكن للبلوكتشين مكافحة تحويلات غسيل الاموال
وفقًا للائحة الاتهام، الممتدة من عام 2020 إلى مايو 2024، يُزعم أن Guan وفريقه “كسب المال عبر الإنترنت” استخدموا إعانات البطالة التي تم الحصول عليها عن طريق الاحتيال والهويات المسروقة للحصول على بطاقات الخصم المدفوعة مسبقًا. تم بعد ذلك بيع هذه البطاقات بسعر مخفض للعملات المشفرة على منصات محددة.
ويُزعم أن الأموال غير المشروعة تم غسلها من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك الحسابات المصرفية التابعة لشركة The Epoch Times، وحسابات Guan الشخصية، وممتلكاته من العملات المشفرة.
وعندما أبلغت المؤسسات المالية عن معاملات مشبوهة، زُعم أن غوان شوه أصول الأموال، مدعيا أنها جاءت من تبرعات مشروعة عبر الإنترنت.