ضغط مجلس شيوخ استراليا لتصبح مركز للعملات الرقمية

قدمت لجنة مجلس الشيوخ الأسترالي تقريرًا يدعو إلى إجراء إصلاح شامل لتشريع العملات الرقمية والترخيص في البلاد.

تقرير لقوانين العملات الرقمية الاستراليه

في 20 أكتوبر، قدمت لجنة مجلس الشيوخ الأسترالي تقريرًا رائدًا يدعو إلى إصلاح شامل لتشريعات التشفير والترخيص في البلاد. ولكن، هل ستحقق هدفها المتمثل في تحويل أستراليا إلى مركز دولي لـ البلوكتشين وتقديم نموذج للدول الأخرى لتتبعه؟

لطالما شكك رواد الأعمال في الاستجابات الحكومية للابتكار من أعلى إلى أسفل. في الوقت الحالي في الأراضي الرقمية مع تدفق الاستثمار المؤسسي بشكل مطرد واستمرت حالات استخدام التمويل اللامركزي (DeFi) والمنتجات في الازدهار على مدار الثمانية عشر شهرًا الماضية، تتوسل العديد من شركات التشفير لمزيد من الوضوح التنظيمي.

تأسست لجنة مجلس الشيوخ الأسترالية الأصلية المختارة بشأن FinTech و RegTech، برئاسة السناتور أندرو براغ، في عام 2019 لتعزيز البيئة التنظيمية للتكنولوجيا المالية والتكنولوجيات الحكومية في أستراليا. سرعان ما أصبح يُعرف باسم Bragg Inquiry ويركز الآن بشكل كبير على العملات المشفرة. بشكل عام، لا يُنظر إلى التقدم التنظيمي لأستراليا، فقد فاجأ الكثير من المحاور السريعة لأستراليا للبحث واقتراح قواعد مفيدة لصناعة العملات الرقمية.

إذا حكمنا من خلال الاقتباسات المكثفة للتقرير عن أصحاب المصلحة، فقد حاول التقرير النهائي لاستفسار مجلس الشيوخ الصادر عن الحكومة الأسترالية في أكتوبر 2021 بشأن الأصول الرقمية الاستماع حقًا إلى المخاوف والتطلعات الهائلة لصناعة العملات الرقمية الأسترالية الصاخبة، حيث يمتلك ما يقرب من 18٪ من سكان أستراليا العملات المشفرة. وأصدرت لجنة التحقيق تقريرها النهائي بعد ستة أشهر من جلسات الاستماع وتقديم التقارير حول هذا الموضوع. تلقى هذا التقرير الذي جاء في الوقت المناسب تصفيقًا واسع النطاق من الصناعة.

التوصيات

تشمل التوصيات البارزة مقترحات للإصلاح الضريبي وإمكانية إنشاء كيان مؤسسي جديد ليكون قادرًا على تسجيل المنظمات المستقلة اللامركزية (DAOs) في أستراليا. تقدم التوصيات فرصة لجذب الوظائف والاستثمار والابتكار إلى أستراليا والاحتفاظ بالمواهب.

ربما لا تكون النتيجة مفاجئة، بالنظر إلى أن Bragg يترك بصمته على أنه “Crypto Bro”. شارك في جلسة “اسألني أي شيء” في يوليو على Reddit والتقى بأصحاب المصلحة في مجال التشفير. أجرى مرة أخرى في سبتمبر، حيث أعلن:

“أنا حريص جدًا على التفويض الديمقراطي للعملات الرقمية – أعتقد أنها أوجدت فئة أصول يمكن لأي شخص الوصول إليها.”

يبدو أنه يفهم المساحة جيدًا، حيث يقترح التقرير النهائي أن أستراليا تنشئ DAOs كأداة قانونية جديدة للشركة. إن الإقرار بمحاولة عدم دمج هذه التقنيات الجديدة في الأطر القانونية الحالية يتعارض مع النظام القانوني للقانون العام في أستراليا المبني على سابقة وتشريعات. في موقع Reddit، كان براغ قد ألقى بقبعته على التشريعات التقدمية في ولاية وايومنغ بالولايات المتحدة: “النقطة هنا هي المراجحة التنظيمية. نريد إضفاء الشرعية على الابتكار من خلال نهج تنظيمي غير خانق. هل تعتقد أن أعضاء DAOs في وايومنغ فكرة جيدة؟ ”

إذن، هل أصبح التشفير أكبر من أن تتجاهله الحكومة؟ يشير التقرير إلى أن اللجنة، المؤلفة من ستة أعضاء من الأحزاب السياسية الرئيسية وعضو مجلس الشيوخ المستقل، وليس براغ فقط، على استعداد لاستكشاف أفكار جديدة ودعم حقًا مكان أستراليا كموطن لابتكار العملات المشفرة.

ملخص تقرير العملات الرقمية

ملخص التقرير هو أن أستراليا قد تشرع نظامًا تنظيميًا مشجعًا للمفاهيم الطموحة مثل DAOs وأنه يمكن الآن إجراء خدمات الحراسة الرقمية في أستراليا. هل يقدم هذا مثالاً لاتباعه البلدان الأقل صداقة للعملات المشفرة؟ بعد كل شيء، تشتهر أستراليا منذ فترة طويلة بالحياة البرية الخطرة ونادرًا ما تشتهر بالتنظيم المبتكر.

يمكن القول أنه من خلال هذه الخطوة، تتطلع أستراليا إلى وضع نفسها كموقع ذي قوانين مواتية، على أمل جذب المزيد من الأعمال. أشارت كيلسي نابين، عضو مجلس إدارة بلوكتشين أستراليا ومساهم في كوينتيليغراف: “ستجذب السلطات القضائية التي توفر سياسة تنافسية للتكنولوجيا اللامركزية المواهب والاستثمار في هذا المجال”. جعلت وايومنغ DAOs كيانًا مؤسسيًا قبل عام ويتم الاحتفال به الآن في دوائر التشفير على مستوى العالم.

رحبت الصناعة بالتقرير ولكن هناك مخاوف من أن قلة في الحكومة يفهمون الصناعة جيدًا بما يكفي لمناقشة التشريع وإقراره بشكل كافٍ. كلوي وايت، الرئيس التنفيذي لشركة Genesis Block، معروف جيدًا في دوائر التشفير، حيث كان “السفير الأسترالي السابق للبلوكتشين”. أخبرت كوينتيليغراف أن الحكومة ستحتاج إلى تكثيف جهودها من أجل متابعة التنفيذ:

“الإصلاحات التي اقترحها مجلس الشيوخ تمثل نقطة تحول. ومع ذلك، ستكافح الحكومة للوفاء بالموعد النهائي الطموح الذي حدده مجلس الشيوخ – وهو 12 شهرًا للتشريع – إذا لم تكن على اتصال وثيق بخبراء الصناعة لكسب فهم أكثر شمولاً للأصول الرقمية “.

سيوفر التقرير النهائي – في حالة تنفيذه – قدرًا كبيرًا من الوضوح التنظيمي لصناعة التشفير. فيما يلي بعض التوصيات الرئيسية التي تم تضمينها:

DAOs قانون الشركة

أولت مجموعات المستثمر برقية اهتمامًا كبيرًا للتحقيق الأسترالي. على وجه الخصوص، أنا المستثمرون متحمسون للغاية للتوصية للحكومة بإنشاء هيكل شركة DAO جديد في قانون الشركات. الشخصية القانونية لـ DAOs والمسؤولية المحدودة للأعضاء ستفتح أبواب الابتكار.

أشار التقرير النهائي لمجلس الشيوخ نفسه إلى أن: “المسؤولية القانونية للأعضاء (أي حاملي الرموز) لهذه المنظمات غير واضحة حاليًا، ويمنع عدم اليقين التنظيمي هذا إنشاء مشاريع كبيرة الحجم في أستراليا”. وبعبارة أخرى، يمكن أن يتدفق الاستثمار المؤسسي الآن إلى المشاريع الرئيسية القائمة على DAO.

“هذا هو واحد كبير. إذا تم تشريعها، فستكون هذه هي أهم إصلاح لقانون الشركات خلال عقدين من الزمن، كما أشار الباحث في RMIT البلوكتشين Innovation Hub، آرون لين في بيان صحفي، مضيفًا: “إن تزويد أعضاء DAO بخيار هيكل شركة ذات مسؤولية محدودة سيشجع المواهب و الاستثمار في أستراليا “.

توقف عن إلغاء المعاملات المصرفية لبورصات العملات الرقمية

أوصت اللجنة أولاً بإنشاء نظام ترخيص سوق جديد لبورصات العملات الرقمية منذ أن اتهمت البنوك الأسترالية الكبرى منذ فترة طويلة من قبل المنظمين الأستراليين والتحقيق في مجلس الشيوخ بالإزالة المناهضة للمنافسة لمدفوعات التحويلات الخاصة بتبادل العملات الرقمية أو “إلغاء المعاملات المصرفية”، على الرغم من كونها مسجلة لدى المركز الأسترالي لتقارير وتحليلات المعاملات المالية، أو AUSTRAC. دعمت بورصات التشفير المركزية الكبيرة مثل Independent Reserve الفكرة في طلبات مجلس الشيوخ الخاصة بهم إلى التحقيق.

علاوة على ذلك، أوصى الاقتراح بإنشاء نظام حفظ أو إيداع “مخصص” لأصول التشفير. ستعمل عهدة الأصول الرقمية تحت اختصاص المنظمين الأستراليين على تقليل المخاطر للمستثمرين المحليين وتشجع إنشاء أعمال الحراسة في أستراليا.

يُقترح أيضًا تمرين “تعيين الرمز المميز” الذي يهدف إلى توصيف أصول التشفير المختلفة بشكل مناسب وتحديد ما إذا كانت تعتبر منتجات مالية تتطلب بعض بورصات التشفير للتسجيل للحصول على ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFSL). وسيرحب الكثيرون بذلك، لا سيما أولئك الذين يسعون إلى الاستثمار المؤسسي. تشتهر أستراليا أيضًا بشكل خاص بقواعد الحضانة الراسخة من صناعة معاشات تقاعدية عالية الاحتراف كنقطة مرجعية.

يتمثل أحد التغييرات الرئيسية في إنشاء وسيلة انتصاف جديدة للعملاء الذين يعانون من نقص في البنوك، مما سيسمح للعملاء بالاستئناف لقرارات البنوك. يمكن أيضًا منح الوصول المشترك إلى New Payments Platform، وهي منصة مدفوعات على مستوى الصناعة لأستراليا، وبنية تحتية وطنية للمدفوعات السريعة والمرنة والغنية بالبيانات في أستراليا التي تسيطر عليها مجموعة من البنوك الكبرى.

ستقلل هذه الخطوة من الاعتماد على أنظمة المدفوعات في البنوك الكبرى، حيث يُعتقد أن صناعة تبادل العملات الرقمية في أستراليا مبنية على منزل من البطاقات بدون خدمات مصرفية مباشرة. تعتمد العديد من بورصات العملات الرقمية على شركتين أو ثلاث شركات تقنية مالية للتعامل مع النظام المصرفي الأسترالي. إذا تم إلغاء البنوك من تلك الشركات المالية، فإن صناعة تبادل العملات الرقمية معرضة بشكل معقول لخطر الانهيار في أستراليا.

رفض قاعدة السفر الخاصة بمجموعة العمل المالي (FATF).

علاوة على ذلك، رفض التحقيق “قاعدة السفر” الخاصة بفرقة العمل للإجراءات المالية (FATF). FATF هي الهيئة الدولية التي تضع معايير مكافحة غسيل الأموال. تعني قاعدة السفر أنه في المعاملات التي تنطوي على أصول افتراضية، يجب على المؤسسات التي تصدر الأوامر الحصول على معلومات اعرف عميلك (KYC) والاحتفاظ بها لكل من المرسل والمتلقي. لدى FATF حاليًا تعريف عملي واسع للغاية فيما يتعلق بالأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).

النقطة الأساسية هي أن FATF تنظر إلى VASP على نطاق واسع عندما يتعلق الأمر بأغراض قاعدة السفر. تعتبر التبادلات اللامركزية (DEXs) وبعض مالكي ومشغلي التطبيقات اللامركزية (DApp) وخدمات ضمان التشفير وبعض الرموز المميزة غير القابلة للأستبدال (NFTs) جميعها من VASP. هذا، بالطبع، غير قابل للتطبيق بالنسبة لمشاريع DeFi التي تتيح الوصول المفتوح لأي شخص لديه محفظة تشفير ولا تتطلب التحقق.

إذا تم الإفراط في تنظيم عمليات تبادل العملات الرقمية بموجب نهج قاعدة السفر FATF الواسع، فمن المحتمل أن يمنع هذا أستراليا من أن تصبح مركزًا لابتكار DeFi. تعتبر قاعدة السفر شاملة للغاية في وصفها لـ VASPs، مما يجعل الإنفاذ صعبًا للغاية بالنسبة لمنتجات مثل التداول الآلي عالي التردد.

في حين أن هذا من شأنه أن يعيق التجريب في صناعة التشفير، فإنه سيرسل أيضًا بعض التبادلات والبروتوكولات اللامركزية بشكل دائم تحت الأرض، حيث سيسعون لتجنب أي امتثال. حتى الآن، لا يبدو أن أي حكومة تريد فرض قاعدة السفر. ربما ينتظر الجميع أن تقود الولايات المتحدة هذه القضية.

إزالة الكابوس الضريبي على التمويل اللامركزي DeFi

أدى تطور DeFi إلى جعل المعالجة الضريبية للعملات الرقمية مشكلة متزايدة بالنسبة للصناعة. بينما تعتبر البيتكوين  و الاثيريوم (ETH) حاليًا أصول ضريبية على أرباح رأس المال ومؤهلين لضريبة أرباح رأس المال عند البيع، فإن سرعة السائل DeFi تمثل مشكلة جديدة للاعتبارات الضريبية. مثال

تتضمن es سك النقود والمخازن، إلى جانب الوضع الضريبي للعملات الرقمية لتبادل العملات الرقمية، ورموز مزود السيولة والعملات الرقمية المغلفة، والتي لا تزال غير واضحة للأغراض الضريبية.

أوصى تحقيق Bragg بأنه يجب تطبيق ضريبة أرباح رأس المال فقط “عندما يكون هناك مكاسب أو خسارة رأس المال يمكن تحديدها بوضوح” عند حدوث التجارة. ومع ذلك، لم يتم الإعلان بعد عن الحد الأدنى لفرض الضرائب.

أيضًا، تم اقتراح خصم ضريبي بنسبة 10٪ للشركات التي توفر مصادر الطاقة المتجددة الخاصة بها لتعدين العملات الرقمية ويمكن أن تكون بمثابة لمسة لطيفة لجذب المواهب إلى أستراليا.

هل الرد ايجابي؟

فوجئ الكثيرون بالدعم المقدم من صناعة العملات الرقمية في أستراليا. أشادت كارولين باولر، الرئيس التنفيذي لشركة البيتكوين Markets، بالتوصيات التي قالت إن تقرير السيناتور براج لا يلبي توقعاتنا بشأن تغيير متناسب ومتجاوب في السياسة فحسب، بل إنه يفوقها أيضًا من نواحٍ عديدة: التوصيات ستعطي دفعة كبيرة في وضع أستراليا على خريطة التكنولوجيا المالية العالمية. ”

أخبر تيم ليا، ناشط سياسة التشفير في سيدني والمدير التنفيذي لمنصة التمويل الجزئي، Fractonium، كوينتيليغراف:

“التقرير مكثف للغاية. إذا تم تبني التوصيات الرئيسية، فمن المحتمل أن تضع أستراليا بقوة في الأسواق العالمية كولاية قضائية ذات إطار تنظيمي عملي يوفر للمبتكرين الأستراليين الوضوح واليقين والمرونة للاستيلاء بقوة على حصة السوق العالمية “. إن ترتيب التوصيات ملحوظ ويوحي بأن الحكومة فهمت أي رافعات السياسة يجب أن تسحب أولاً.

أخبر فريد بوتشي، وهو مناصر ومستثمر في مجال العملات الرقمية منذ فترة طويلة، لكوينتيليغراف أن التقرير يقرأ “يشبه إلى حد ما تشغيل الموسيقى. إنه يتخذ قرارات فنية في كل خطوة “. لم يتم ذكر DeFi، الذي يصعب تنظيمه على الإطلاق، صراحة في التوصية الأولى، التي تتعلق بإنشاء نظام ترخيص سوق لتبادل العملات الرقمية.

في التوصية الثانية، يُنصح بالحفظ باعتباره مهمًا لحماية المستثمرين، ولكن، مرة أخرى، لم يتم ذكر DeFi أو “أسواق الطابق العلوي”، وهو مصطلح قديم في حقوق الملكية للتداولات خارج السوق ولكنه أقل شفافية.

وفي الوقت نفسه، فإن “DAOs هي المستقبل وجزء رئيسي من DeFi وهذا يقول أن أستراليا تريد إنشاء بيئة قانونية للتجربة في التوصية 4” تنص على Pucci. من المثير للاهتمام أن DAOs تعتبر متقدمة على توصيات إصلاح مكافحة غسل الأموال. باختصار، يتم دعم بورصات العملات الرقمية في المقدمة وفي المركز أولاً في التوصيات، لكن التنظيم ليس مبالغًا فيه. يعكس هذا رسائل السياسة عبر تقرير 143 صفحة.