انشاء محفظة استثمارية – الدليل الكامل للنجاة في الاسواق الهابطة
دليل انشاء محفظة استثمارية
لقد سمعنا جميعا هذه الشائعات. سوق هابطة قادمة في النهاية. سواء كان ذلك في شهرين أو ستة أشهر، فإن الأمر متروك لأي شخص لتخمينه ؛ ومع ذلك، نعلم أنه سيكون هنا، وتريد أن تكون مستعدا عندما يحدث ذلك. إنه ليس شيئا جديدا في صناعة العملات الرقمية، وأولئك الذين ظلوا هنا لفترة أطول سيظلون جالسين على مكاسب هائلة بغض النظر عما إذا كنا سنخفض 80٪ من الأسعار الحالية. ومع ذلك، سيكون من الجيد معرفة أن محفظتنا ستحافظ على تماسكها وترتد أقوى من أي وقت مضى لأولئك الذين دخلوا بعد ذلك بقليل ولم يجلسوا على تلك المكاسب الهائلة. لكن كيف انشاء محفظة استثمارية؟
في هذه المقالة، سوف أتناول بعض الأشياء الأساسية حول بناء محفظة قوية وبعض الاقتراحات الأكثر تعمقا (وليس النصائح المالية، رغم ذلك). بالطبع، لا يوجد هيكل محفظة واحد مناسب لنا جميعا، ولكن تجنب الأخطاء الغبية سيوفر لك الكثير من المال ونأمل أيضا أن يدر عليك الكثير من المال لاحقا في المستقبل. دعنا نبدأ.
لماذا سيكون هناك سوق هابطة؟
أولا بخصوص انشاء محفظة استثمارية ، من الضروري شرح كيفية عمل دورات سوق التشفير لأولئك الذين بدأوا للتو مع التشفير. لقد تحرك سوق العملات الرقمية حتى الآن في دورات مدتها 4 سنوات ويرجع ذلك أساسا إلى كتل البيتكوين و البيتكوين إلى النصف. لقد شهدنا دائما ارتفاعا هائلا في الأسعار قرب نهاية الدورة، يليه انهيار بنسبة 80٪ على الأقل. في كل دورة، شهدنا ارتفاعات وانخفاضات أعلى تؤكد التوقعات طويلة المدى للعملات المشفرة. ومع ذلك، فقد اختفت العديد من المشاريع خلال السنوات، وغالبا ما ينسى الناس الحديث عن تلك المشاريع التي ذهبت إلى 0. بدلا من ذلك، نتحدث عن الأداء المذهل لكل من البيتكوين و الاثيريوم لهذا السبب عليك أن تدرك أن شراء أي عملة رقمية لن يضمن نجاحك. أو نعم، في ذروة السوق الصاعدة، يميل كل شيء إلى الارتفاع، ولكن لا تتعافى جميع العملات الرقمية من سوق هابطة.
يقول البعض أن هذه قد تكون دورة فائقة، مما يعني أننا لن نرى سوقا هابطة قوية ؛ لا يزال من الجيد التحضير. نحن بالفعل على حافة سوق هابطة، على الأقل من خلال النظر إلى الإطار الزمني من الدورات السابقة. وإذا أردنا أن نكون على صواب، يتم تحديد السوق الهابطة بنسبة 20٪ في الأسعار التي رأيناها بالفعل في البيتكوين تنخفض من 69 ألف دولار إلى 53 ألف دولار. ومع ذلك، لكي تكون سوقا هابطة حقيقية، يجب أن يكون الانكماش أكثر استدامة، وربما لا يزال بإمكاننا المضي قدما في السوق الصاعدة لفترة من الوقت لأن FOMO للبيع بالتجزئة لم يحدث بعد.
عادة، قبل نهاية الارتفاع الحاد مباشرة، يميل مستثمرو التجزئة ممن لديهم معرفة قليلة أو معدومة إلى إغراق السوق، مما يؤدي في البداية إلى ارتفاع الأسعار، ولكن في النهاية، تميل الأموال الذكية (أولئك الذين يعرفون Bitcoin) والمال الكبير (المؤسسات) إلى إغراق السوق على المبتدئين. هذا يؤدي إلى انخفاض في الأسعار يغذيها الذعر من قبل أولئك الذين دخلوا أخيرا ويريدون الآن الخروج. لهذا السبب أعتقد أن السوق الهابطة أمر لا مفر منه حتى نحصل على تعليم جيد بما فيه الكفاية حول البيتكوين والعملات المشفرة. سوف يندفع هؤلاء المبتدئون دائما بأي سعر بسبب FOMO، مما يدفع السعر للأعلى بسرعة كبيرة جدا، وهذه فرصة بيع لا تقاوم للآخرين. ما عليك سوى إلقاء نظرة على سعر البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى. إذا بدأ شيء ما في الارتفاع، تاركا الرسم البياني ليبدو كعصا هوكي، فمن المحتم أن ينخفض في وقت ما عندما يرغب أولئك الذين يجلسون على مكاسب فلكية في صرف النقود.
مكافأة خطر
مرة أخرى، كما سترى عدة مرات في هذه المقالة، أقترض بعضا من العمل الشاق الذي قام به مكتب Coin Bureau و Guy. أقترح عليك هذه المرة مشاهدة فيديو Guy على Crypto Portfolio 101. هناك يمر عبر مجموعات مختلفة من المخاطر / المكافآت ويعطي نظرة جيدة عن العملات الرقمية التي تدخل في هذه الفئات المختلفة.
جزء كبير منه هو منطق أساسي، مثل أخذ البيتكوين على سبيل المثال. عند مقارنتها بالعملات الرقمية الأخرى، فهي بلا شك عملة رقمية منخفضة المخاطر، وقد كانت هنا الأطول، ولديها قاعدة مستخدمين جيدة، إلى جانب حالة الاستخدام. على الجانب الآخر، مع ذلك، نظرا لقيمة السوق الهائلة التي تزيد عن تريليون دولار، فإنها تحد نوعا ما من إمكاناتها الصعودية. نعم، على المدى الطويل، يمكننا أن نرى 10x أخرى، وربما أكثر، ولكن مما أفهمه، هذا إلى حد كبير. ومع ذلك، خذ عملة رقمية ذات رأس مال صغير، وقيمة سوقية أقل من 100 مليون دولار، ويمكنها “بسهولة” 100 ضعف حتى على المدى القصير. وغني عن القول أن المشروع يحتاج إلى أشياء كثيرة لينجح، والعملية في الواقع بعيدة كل البعد عن السهولة. ولكن بالنسبة لك بصفتك حاملا، ما عليك سوى الانتظار لمدة عام وربما يكون لديك 100 ضعف في محفظتك. لسوء الحظ، هناك شيء صغير يسمى المخاطرة. يأتي شراء عملة صغيرة أيضا مع احتمال أنه عندما تنظر إلى محفظتك في عام واحد، تكون القيمة 0.
تنويع انشاء محفظة استثمارية
لا أعتقد أنه من المفاجئ لأي شخص أن يكون لديك محفظة قوية، فأنت بحاجة إلى التنويع. لكن، لا يهم كم أنت إيجابي ومتفائل في مشروع واحد ؛ لا يزال لا يمكن أن يكون رهانك الوحيد. هناك دائما عوامل لا يمكنك توقعها، وقد تكون الأشياء الأكثر احتمالا على الإطلاق، شيء واحد في المليون. لكن الحقيقة المحزنة هي أنه بغض النظر عن مدى احتمال حدوث ذلك، إذا حدث ذلك وذهب عقدك إلى الصفر، فإن الشيء الوحيد الذي ستحصل عليه هو عناق من بعض الأصدقاء أو العائلة.
على الرغم من أنها كانت جيدة، إلا أن أحد الأمثلة هو المليونير الدوجكوين ProTheDoge. لقد وضع كل مدخراته (250 ألف دولار) في الدوجكوين، وعلى الرغم من أنه كان لديه أكثر من 3 ملايين في القمة، إلا أنني ما زلت أجادل أنه كان أغبى شيء على الإطلاق. التلاعب بمدخرات حياتك مثل هذا ليس مسؤولا. ماذا لو ذهب إلى الصفر؟ ماذا بعد؟ الاكتئاب، على الأقل، وهذا أمر مؤكد. وأريد أن أؤكد أنني لا أقول ذلك فقط لأنه وضع كل شيء في memecoin مثل Doge. لا أعتقد أنها فكرة جيدة أن تضع كل بيضك في سلة واحدة. لا أعتقد أنه مسؤول عن مايكل سايلور، الرئيس التنفيذي لشركة MicroStrategy، فقط لشراء البيتكوين للشركة. ومع ذلك، فإن هذا القرار أكثر تحفيزا بسبب انخفاض المخاطر على البيتكوين و MicroStrategy لأعمال البرمجيات التي تقدر بملايين الدولارات، حتى لو ذهبت البيتكوين إلى الصفر.
ما هي العملات الرقمية التي يجب أن تختارها؟
بطبيعة الحال في انشاء محفظة استثمارية، الشيء الوحيد الذي يمكنني قوله هو أن تقوم بأبحاثك الخاصة. ومع ذلك، يمكنني أن أقدم لك بعض النصائح بناء على بحثي. يمكنني القول أولا أن أثق بأولئك الذين لديهم سجل حافل، مثل البيتكوين و الاثيريوم كانت البيتكوين موجودة منذ عام 2009، وهي أيضا أكبر عملة رقمية من حيث القيمة السوقية (إلى حد بعيد). أعتقد أن هذا يفسر إلى حد كبير سبب اعتقادي بأن هذا عملة رقمية ستنجو في سوق هابطة. الاثيريوم هو أيضا تشفير OG المشفر، أو بشكل أكثر دقة، تشفير العقود الذكية OG، وثاني أكبر قيمة سوقية، وبروتوكول العقد الذكي الرائد مع ارتفاع الطلب المؤسسي. لذلك، أعتقد أنه من الآمن افتراض أن الاثيريوم أيضا سترتد مرة أخرى وستكون أعلى في 5 سنوات مما هي عليه الآن.
ثم بعد ذلك، على الرغم من أنني تحدثت سابقا عن التنويع في فئات مختلفة، إلا أنني سأضيف بعض المنافسين إلى الاثيريوم وذلك لأن العديد من الأشخاص البارزين في مجال التشفير قالوا إنهم يؤمنون بنظام بيئي أكثر شمولا لا يحكمه بروتوكول واحد فقط. في الآونة الأخيرة، أعتقد أن راج جوكال، الشريك المؤسس لشركة Solana Labs، قال إنه لا ينظر إلى Solana على أنه قاتل الاثيريوم وأنه يعتقد أنه يمكن التعايش مع حالات استخدام مختلفة محتملة.
بعد ذلك، بالنظر إلى المكان الذي تقوم فيه المؤسسات بتخزين أموالها، لدينا أعلى تدفقات على مدار العام في سولانا، تليها كاردانو وبولكادوت. تعود النسبة المئوية التي تقرر تخصيصها في كل منها إليك، لكني أريد فقط أن أشير إلى أن الاثيريوم لديها أفضل سجل إنجازات. عندما تنظر إلى حركة سعر الاثيريوم، فهي أكثر نضجا ومن غير المرجح أن تنخفض مثل الآخرين في سوق هابطة. ومع ذلك، في السوق الصاعدة، يمكننا أن نفترض أن بعض العملات الرقمية ذات القيمة السوقية الأصغر قد تتفوق على الاثيريوم كما فعل Solana.
خلاصة دليل انشاء محفظة استثمارية
أعلم أن مقال انشاء محفظة استثمارية ربما لم يقدم لك الحيل المتعمقة حول كيفية تجنب سوق هابطة ؛ هذا فقط لأنه غير ممكن. كما أنه من غير الممكن إعطاء قائمة بالعملات الرقمية المحددة التي من المؤكد أنها ستكون أعلى بعد خمس سنوات من الآن. الطريقة الوحيدة لتقليل المخاطر مع تعظيم المكاسب هي التأكد من أن محفظتك مبنية على أسس متينة. مرة أخرى، سأستعير غي لشرح هذا أكثر. انظر إلى محفظته. أكثر من 50٪ مخصصة للأسماء الكبيرة بيتكوين وإيثريوم تضيف إلى ذلك الاسمين التاليين سولانا وبولكادوت، وهذا يمثل بالفعل 76٪ من محفظته. هذه أسماء كبيرة مع الكثير من الجوانب الإيجابية ولكن الجانب السلبي محدود. هذه وصفة للبقاء على قيد الحياة في سوق هابطة. وفقا لكتاب التنويع، هذا ليس صحيحا، ولكن بعد ذلك كما قلت، انتبه إلى تخزين القيمة والعقود الذكية لأنها الأكثر رسوخا بسجلات حافل مثبتة. بعد ذلك، بالطبع، يمتلك Guy أيضا مجموعة متنوعة من العملات البديلة التي قد تنفجر بسهولة لتصبح مقتنيات رئيسية في محفظته والتي ستكون رائعة بالنسبة له. لكنهم قد يذهبون إلى الصفر أيضا، لكن هذا لن يكون مهما لأنه لا يزال يتمتع بأساس متين.
إن الأساس القوي المحاط بعملات بديلة متنوعة وبعض الرهانات المحفوفة بالمخاطر متناثرة في الأعلى سيخرجك من سوق هابطة. ومما أظهرته لنا العملات الرقمية حتى الآن، ستزدهر هذه المحفظة أيضا في سوق صاعدة. لذا، نعم، قد لا تحقق مكاسب مثل ProTheDoge، ولكن على الأقل يمكنك النوم ليلا مع العلم أن محفظتك آمنة بقدر الإمكان. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك دائما استخدام مكاسبك للعب بعض اليانصيب إذا كنت تريد حقا مطاردة مكاسب هذا العالم.